Tiempo para seguir un enfoque más holístico en relación con el delito financiero.
En Berfolg, consideramos que las firmas que ofrecen servicios financieros necesitan seguir un enfoque holístico y proactivo para lidiar con el delito financiero. Para ello, debe dejarse atrás al enfoque unificado, donde la prevención del delito financiero existe en silos aislados, y adoptar uno más centralizado, que vincule cada una las perspectivas en un programa global en toda la organización y sea realmente eficaz.
EL primer paso es entender al delito financiero como un ciclo de vida formado por siete componentes discretos: cumplimiento, prevención, detección, investigación, solución, monitoreo y pruebas. Una organización de servicios financieros para experimentar el delito financiero es un área especifica de su ciclo o ser víctima en relación con los siete componentes mencionados. Lo importante es contar con la estrategia apropiada y un programa bien implementado para enfrentar incidentes aislados o un evento colectivo
Cumplimiento
Actuar de acuerdo con las autoridades, con la finalidad de asegurar que la organización realice los requerimientos normativos en relación con el delito financiero, según el país en el que encuentren y donde operen.
El enfoque de Berfolg
Para nosotros, es vital contar con una estructura de gobierno corporativo y una estrategia para hacer frente al delito financiero. De esta manera, se puede mantener un programa de cumplimiento eficaz que protegerá a la organización.
Los elementos a tener en cuenta son:
Modelos de operación con objetivos externos e internos sobre fraude, anti-lavado de dinero, sanciones y abuso de mercado
Debida diligencia de integridad
Sistemas de tecnología y análisis de la información, alineados con los requerimientos normativos
Un diseño de estrategia que abarque toda la empresa, se centre en la implementación y supervisión de los programas y controles del delito financiero
Programas de administración del cambio, que inculquen la prevención del delito financiero en la cultura de las instituciones
Prevención y detección
Reducir e impedir el aumento de los incidentes de delito financiero e identificar de manera temprana, el mal uso y los posibles riesgos.
El enfoque de Berfolg
Consideramos que mejores niveles de operaciones y controles proporcionan la línea de liderazgo de defensa de las empresas de servicios financieros contra acciones delictivas, tanto de manera interna como externa.
Estos elementos incluyen:
Fraude empresarial y administración de los malos usos que proporciona una gama de plataformas tecnológicas, así como una analítica avanzada y servicios que abordan de forma proactiva, el fraude a un nivel empresarial
Concentración de la atención en las principales áreas del delito financiero como el abuso de mercado, lavado de dinero y los sobornos
Implementación de un sistema a la medida para ayudar a prevenir y detectar el delito financiero
Preparación cibernética, respuesta a los incidentes de la administración de crisis y monitoreo de la vulnerabilidad para enfrentar las amenazas cibernéticas en tiempo real
Investigación y solución
Evaluar las denuncias de fraude o mala administración financiera y responder a los requerimientos normativos de gobierno. Ayudar a las organizaciones que proporcionan servicios financieros a solucionar los problemas bajo investigación y crear un método para prevenir las reincidencias.
Enfoque de Berfolg
Utilizamos nuestra amplia experiencia mundial en el manejo de complejas investigaciones para trabajar de manera cercana con la organización, tanto en el aspecto financiero como en su reputación.
Los elementos en cuenta son:
Capacidades de evaluación de análisis de datos, incluyendo berfolg Analytics Platform - nuestra plataforma analítica - diseñada específicamente por investigaciones.
Descubrimiento electrónico
Toma de conciencia y entendimiento de las leyes y regulaciones en prevención de fraude/ delito financiero/ anticorrupción mas importantes, así como una amplia gama de servicios para enfrentar una investigación
Servicios de respuesta cibernética, diseñados para manejar la administración e investigación del origen y causa del incidente cibernético
Monitoreo y pruebas
Continuar monitoreando y evaluando los sistemas y políticas contra el delito financiero para lograr la eficacia requerida y adaptar los sistemas a la medida de la naturaleza cambiante de las amenazas internas y externas.
Enfoque de Berfolg
A través de novedosos sistemas tecnológicos, así como de amplios y profundos conocimientos de los servicios financieros y de los tipos de incidentes en esta materia que tengan lugar, trabajamos con la organización para crear un enfoque de monitoreo a la medida, adecuado a sus circunstancias. Asimismo, proporcionamos una capacitación apropiada para fortalecer a los empleados en el uso del monitoreo de manera eficaz.
Los elementos incluyen los siguiente:
Capacidad mundial de monitoreo que permite una cobertura completa desde el escrutinio y la revisión, hasta el escalamiento en caso de que surja un problema
Centros de excelencia en áreas tales como anti lavado de dinero, sanciones y fraude
Materiales de capacitación propios y opciones de cursos, tanto en e-learning como en persona
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