Introducción
Alrededor del mundo, apoyamos a nuestros clientes con la revisión de programas para detectar y prevenir el lavado de dinero, mediante las siguientes herramientas:
- Información de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero
- Investigaciones internas
- Capacitación
- Know your customer / Enhanced due diligence
- Evaluación de riesgos potenciales
- Listas de sujetos y jurisdicciones de alto riesgo
Antecedentes
Después de los atentados terroristas del 11 de septiembre del 2001 en Estados Unidos, gobiernos de diversas partes del mundo comenzaron a implementar leyes más estrictas con el propósito que financieras y no financieras adoptaran un rol más activo para prevenir y detectar lavado de dinero, así como para combatir el financiamiento al terrorismo.
Actualmente, la tendencia global es imponer sanciones a quienes no cumplan con estas leyes. Por esta razón, el marco regulatorio está dirigido principalmente a observar y controlar su cumplimiento en las instituciones. Este tipo de actividades debe gestionarse desde los niveles más altos de la organización, para así trasladarlas a cada una de las unidades del negocio y evitar riesgos.
La publicidad negativa daña la imagen de las empresas y puede afectar sus operaciones clave, provocando incluso sanciones legales, las cuales pueden derivar en efectos perjudiciales para la compañía en lo que a prevención de lavado de dinero se refiere.
El lavado de dinero
Es un delito que consiste en ocultar la fuente ilegal de fondos producto de actividades ilícitas con la expectativa de emplearlos en actividades licitas o ilícitas.
Esta práctica involucra una amplia gama de procesos complejos y fundamentales para relacionarlos con el tráfico de drogas, terrorismo, crimen organizado, delitos por violación de información confidencial, evasión impositiva y muchas otras actividades delictivas que buscan evitar el tipo de atención que genera un "rápido" incremento del patrimonio.
México
Derivado de los compromisos internacionales adoptados por México como integrante del GAFI (Grupo de Acción Financiera), la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico actualiza y homologa, de manera constante, los estándares aplicables a los sujetos obligados al régimen de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
El 17 de octubre de 2012 se publicó, en el Diario Oficial de la Federación, la Ley Anti lavado cuyo objetivo es proteger al sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos y operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita.
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